PAR
- PAR66-CD-001 ส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ
- PAR66-CD-002 รับเงินมัดจำซ้ำ
- PAR67-CD-001 ลูกค้านำโฉนดที่ดินมาค้ำประกันสินเชื่อแต่ฉโนดมีติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี
- PAR68-CD-001 การติดตามหนี้พนักงานและการส่งหักเงินพนักงานล่าช้า
PAR66-CD-001 ส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ
ผู้แก้ไขปัญหา
ชื่อ/สกุล/แผนก สินเชื่อ
ระบุปัญหา
ได้รับแจ้งจากแผนกขายโครงการเรื่องแผนกสินเชื่อมีการส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ
| สาเหตุของปัญหา | มาตรการแก้ไขปัญหา |
|
ไม่ได้ตรวจสอบเอกสารใบส่งของก่อนนำส่งลูกค้า |
1.พนักงานสินเชื่อตรวจสอบข้อมูลลูกค้าในใบแจ้งหนี้ให้ถูกต้องตรงกับใบกำกับภาษีหรือใบส่งสินค้าที่แนบกับชุดใบแจ้งหนี้ ให้ครบถ้วนก่อนนำส่งลูกค้าทุกราย 2.พนักงานสินเชื่อตรวจสอบเอกสารอื่นๆ ทุกรายการ ที่นำไปส่งมอบให้ลูกค้า |
แนบคลิปวีดีโอหรือคู่มือปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้อง
PAR66-CD-002 รับเงินมัดจำซ้ำ
ผู้แก้ไขปัญหา
ชื่อ/สกุล/แผนก นางสาวสุพรรณี ใจวงทา ตำแหน่ง หัวหน้าแผนกสินเชื่อ
เกิดเหตุการณ์อะไร (อธิบาย)
ได้รับแจ้งจากแผนกบัญชีแผนกสินเชื่อขอยกเลิกเอกสาร พบปัญหาการรับเงินมัดจำซ้ำเนื่องจากสาขาสันกำแพงได้รับเงินมัดจำ IDM บจก.เชียงใหม่เส้นขอบฟ้าจำนวน 95,632.32 บาทไว้แล้วเมื่อวันที่ 11/08/66 ทางสินเชื่อไม่ได้สอบถามทางสาขาก่อนเลยนำมาเข้ารับมัดจำอีกครั้ง
WI-CD-011 การเซ็นอนุมัติสินค้าสั่งพิเศษ(Back Order)
PAR67-CD-001 ลูกค้านำโฉนดที่ดินมาค้ำประกันสินเชื่อแต่ฉโนดมีติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี
09/04/67
ผู้แก้ไขปัญหา
ชื่อ/สกุล/แผนก สินเชื่อ
ระบุปัญหา
พบปัญหาลูกค้านำฉโนดที่ดินมาค้ำประกันแต่การตรวจสอบยังไม่รัดกุมเพราะฉโนดที่ลูกค้านำมาค้ำประกันเป็นฉโนดที่ติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี จึงไม่สามารถดำเนินการใดๆ กับทางลูกค้าได้ เพื่อไม่ให้เกิดปัญหาดังกล่าวซ้ำ จึงขอให้ทางแผนกสินเชื่อจัดทำกระบวนการ ตรวจสอบ ที่ดิน/ทรัพย์สิน ก่อนจะนำมาเป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันกับทางบริษัทฯ
| วินิจฉัยสาเหตุของปัญหา | มาตรการแก้ไขปัญหา/ป้องกัน |
|
การรับโฉนดแบบให้ลูกค้าโอนลอย ไม่ได้ทำสัญญาจดจำนอง ณ สำนักงานที่ดินที่ดิน ราคาที่ดิน : 352,000 บาท บจก.กาญจน์สิริ ควอลิตี้ มูลค่าหนี้ : 1,532,765.65 บาท |
จัดทำขั้นตอนการรับหลักทรัพย์ค้ำประกัน
|
PAR68-CD-001 การติดตามหนี้พนักงานและการส่งหักเงินพนักงานล่าช้า
4/7/68
ผู้แก้ไขปัญหา
ชื่อ/สกุล/แผนก แผนกสินเชื่อ
ระบุปัญหา
ได้รับแจ้งปัญหาเรื่องการนำส่งหักเงินเดือนพนักงานกรณีทำสินค้าแตกหักเสียหายล่าช้าคือ นายภาคภูมิ ทับเทศ ซึ่งทางบัญชีได้มีการตั้งหนี้พนักงานแล้วยอดเงินทั้งหมด 4,317 บาท ตั้งแต่วันที่ 12 เมษายน 2568 และทำสินค้าฝากขาย และปล่อยระยะเวลาล่วงเลยมาถึงวันที่ 3 กรกฎาคม 2568 ยังไม่มีการส่งยอดมาหักเงินเดือนพนักงาน กระบวนการทำงานยังขาดการติดตามผลจึงขอให้ทางสินเชื่อปรับปรุงกระบวนการทำงานเพื่อไม่ให้ปัญหาซ้ำ
| วินิจฉัยสาเหตุของปัญหา | มาตรการแก้ไขปัญหา/ป้องกัน |
|
นำส่งหักเงินเดือนพนักงานล่าช้า เนื่องจากไม่มีการแจ้งและบันทึกข้อตกลงการชำระค่าเสียหายที่ชัดเจนกับพนักงาน
|
จัดทำ กระบวนการติดตามหนี้ของพนักงานและPCกรณีเกิดความเสียหายต่อทรัพย์สินของบริษัท
|
