PAR

• PAR66-CD-001 ส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ
• PAR66-CD-002 รับเงินมัดจำซ้ำ
• PAR67-CD-001 ลูกค้านำโฉนดที่ดินมาค้ำประกันสินเชื่อแต่ฉโนดมีติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี

PAR66-CD-001 ส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ

ผู้แก้ไขปัญหา  

ชื่อ/สกุล/แผนก  สินเชื่อ

ระบุปัญหา 
     ได้รับแจ้งจากแผนกขายโครงการเรื่องแผนกสินเชื่อมีการส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ 

สาเหตุของปัญหา	มาตรการแก้ไขปัญหา
ไม่ได้ตรวจสอบเอกสารใบส่งของก่อนนำส่งลูกค้า	1.พนักงานสินเชื่อตรวจสอบข้อมูลลูกค้าในใบแจ้งหนี้ให้ถูกต้องตรงกับใบกำกับภาษีหรือใบส่งสินค้าที่แนบกับชุดใบแจ้งหนี้ ให้ครบถ้วนก่อนนำส่งลูกค้าทุกราย 2.พนักงานสินเชื่อตรวจสอบเอกสารอื่นๆ ทุกรายการ ที่นำไปส่งมอบให้ลูกค้า ขั้นตอนการวางบิล/ใบแจ้งหนี้

แนบคลิปวีดีโอหรือคู่มือปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้อง

PAR66-CD-002 รับเงินมัดจำซ้ำ

ผู้แก้ไขปัญหา  
ชื่อ/สกุล/แผนก นางสาวสุพรรณี ใจวงทา  ตำแหน่ง หัวหน้าแผนกสินเชื่อ
เกิดเหตุการณ์อะไร (อธิบาย)
ได้รับแจ้งจากแผนกบัญชีแผนกสินเชื่อขอยกเลิกเอกสาร พบปัญหาการรับเงินมัดจำซ้ำเนื่องจากสาขาสันกำแพงได้รับเงินมัดจำ IDM บจก.เชียงใหม่เส้นขอบฟ้าจำนวน 95,632.32 บาทไว้แล้วเมื่อวันที่ 11/08/66 ทางสินเชื่อไม่ได้สอบถามทางสาขาก่อนเลยนำมาเข้ารับมัดจำอีกครั้ง

WI-CD-011 การเซ็นอนุมัติสินค้าสั่งพิเศษ(Back Order)

PAR67-CD-001 ลูกค้านำโฉนดที่ดินมาค้ำประกันสินเชื่อแต่ฉโนดมีติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี

09/04/67

ผู้แก้ไขปัญหา  

ชื่อ/สกุล/แผนก  สินเชื่อ

ระบุปัญหา 
พบปัญหาลูกค้านำฉโนดที่ดินมาค้ำประกันแต่การตรวจสอบยังไม่รัดกุมเพราะฉโนดที่ลูกค้านำมาค้ำประกันเป็นฉโนดที่ติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี จึงไม่สามารถดำเนินการใดๆ กับทางลูกค้าได้ เพื่อไม่ให้เกิดปัญหาดังกล่าวซ้ำ จึงขอให้ทางแผนกสินเชื่อจัดทำกระบวนการ ตรวจสอบ ที่ดิน/ทรัพย์สิน ก่อนจะนำมาเป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันกับทางบริษัทฯ 

วินิจฉัยสาเหตุของปัญหา	มาตรการแก้ไขปัญหา/ป้องกัน
การรับโฉนดแบบให้ลูกค้าโอนลอย ไม่ได้ทำสัญญาจดจำนอง ณ สำนักงานที่ดินที่ดิน ราคาที่ดิน : 352,000 บาท บจก.กาญจน์สิริ ควอลิตี้ มูลค่าหนี้ : 1,532,765.65 บาท	จัดทำขั้นตอนการรับหลักทรัพย์ค้ำประกัน