แผนกสินเชื่อ CD

• PAR
• PAR66-CD-001 ส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ
• PAR66-CD-002 รับเงินมัดจำซ้ำ
• PAR67-CD-001 ลูกค้านำโฉนดที่ดินมาค้ำประกันสินเชื่อแต่ฉโนดมีติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี
• PAR68-CD-001 การติดตามหนี้พนักงานและการส่งหักเงินพนักงานล่าช้า
• CAR
• CAR66-CD-001 สินเชื่อติดตามความเสียหายพนักงานลาออกล่าช้า
• CAR68-CD-001 ไม่ได้ให้พนักงานลงชื่อรับทราบในเอกสารแจ้งหนี้

PAR

PAR66-CD-001 ส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ

ผู้แก้ไขปัญหา  

ชื่อ/สกุล/แผนก  สินเชื่อ

ระบุปัญหา 
     ได้รับแจ้งจากแผนกขายโครงการเรื่องแผนกสินเชื่อมีการส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ 

สาเหตุของปัญหา	มาตรการแก้ไขปัญหา
ไม่ได้ตรวจสอบเอกสารใบส่งของก่อนนำส่งลูกค้า	1.พนักงานสินเชื่อตรวจสอบข้อมูลลูกค้าในใบแจ้งหนี้ให้ถูกต้องตรงกับใบกำกับภาษีหรือใบส่งสินค้าที่แนบกับชุดใบแจ้งหนี้ ให้ครบถ้วนก่อนนำส่งลูกค้าทุกราย 2.พนักงานสินเชื่อตรวจสอบเอกสารอื่นๆ ทุกรายการ ที่นำไปส่งมอบให้ลูกค้า ขั้นตอนการวางบิล/ใบแจ้งหนี้

แนบคลิปวีดีโอหรือคู่มือปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้อง

PAR66-CD-002 รับเงินมัดจำซ้ำ

ผู้แก้ไขปัญหา  
ชื่อ/สกุล/แผนก นางสาวสุพรรณี ใจวงทา  ตำแหน่ง หัวหน้าแผนกสินเชื่อ
เกิดเหตุการณ์อะไร (อธิบาย)
ได้รับแจ้งจากแผนกบัญชีแผนกสินเชื่อขอยกเลิกเอกสาร พบปัญหาการรับเงินมัดจำซ้ำเนื่องจากสาขาสันกำแพงได้รับเงินมัดจำ IDM บจก.เชียงใหม่เส้นขอบฟ้าจำนวน 95,632.32 บาทไว้แล้วเมื่อวันที่ 11/08/66 ทางสินเชื่อไม่ได้สอบถามทางสาขาก่อนเลยนำมาเข้ารับมัดจำอีกครั้ง

WI-CD-011 การเซ็นอนุมัติสินค้าสั่งพิเศษ(Back Order)

PAR67-CD-001 ลูกค้านำโฉนดที่ดินมาค้ำประกันสินเชื่อแต่ฉโนดมีติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี

09/04/67

ผู้แก้ไขปัญหา  

ชื่อ/สกุล/แผนก  สินเชื่อ

ระบุปัญหา 
พบปัญหาลูกค้านำฉโนดที่ดินมาค้ำประกันแต่การตรวจสอบยังไม่รัดกุมเพราะฉโนดที่ลูกค้านำมาค้ำประกันเป็นฉโนดที่ติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี จึงไม่สามารถดำเนินการใดๆ กับทางลูกค้าได้ เพื่อไม่ให้เกิดปัญหาดังกล่าวซ้ำ จึงขอให้ทางแผนกสินเชื่อจัดทำกระบวนการ ตรวจสอบ ที่ดิน/ทรัพย์สิน ก่อนจะนำมาเป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันกับทางบริษัทฯ 

วินิจฉัยสาเหตุของปัญหา	มาตรการแก้ไขปัญหา/ป้องกัน
การรับโฉนดแบบให้ลูกค้าโอนลอย ไม่ได้ทำสัญญาจดจำนอง ณ สำนักงานที่ดินที่ดิน ราคาที่ดิน : 352,000 บาท บจก.กาญจน์สิริ ควอลิตี้ มูลค่าหนี้ : 1,532,765.65 บาท	จัดทำขั้นตอนการรับหลักทรัพย์ค้ำประกัน

PAR68-CD-001 การติดตามหนี้พนักงานและการส่งหักเงินพนักงานล่าช้า

4/7/68

ผู้แก้ไขปัญหา  

ชื่อ/สกุล/แผนก  แผนกสินเชื่อ

ระบุปัญหา 
ได้รับแจ้งปัญหาเรื่องการนำส่งหักเงินเดือนพนักงานกรณีทำสินค้าแตกหักเสียหายล่าช้าคือ นายภาคภูมิ ทับเทศ ซึ่งทางบัญชีได้มีการตั้งหนี้พนักงานแล้วยอดเงินทั้งหมด 4,317 บาท ตั้งแต่วันที่ 12 เมษายน 2568 และทำสินค้าฝากขาย และปล่อยระยะเวลาล่วงเลยมาถึงวันที่ 3 กรกฎาคม 2568 ยังไม่มีการส่งยอดมาหักเงินเดือนพนักงาน กระบวนการทำงานยังขาดการติดตามผลจึงขอให้ทางสินเชื่อปรับปรุงกระบวนการทำงานเพื่อไม่ให้ปัญหาซ้ำ  

วินิจฉัยสาเหตุของปัญหา	มาตรการแก้ไขปัญหา/ป้องกัน
นำส่งหักเงินเดือนพนักงานล่าช้า เนื่องจากไม่มีการแจ้งและบันทึกข้อตกลงการชำระค่าเสียหายที่ชัดเจนกับพนักงาน	จัดทำ กระบวนการติดตามหนี้ของพนักงานและPCกรณีเกิดความเสียหายต่อทรัพย์สินของบริษัท

CAR

CAR66-CD-001 สินเชื่อติดตามความเสียหายพนักงานลาออกล่าช้า

ผู้แก้ไขปัญหา 
ชื่อ/สกุล/แผนก นางสาวเบญจวรรณ เหลี่ยมแสง  ตำแหน่ง พนักงานสินเชื่อ

เกิดเหตุการณ์อะไร (อธิบาย)
เนื่องจากได้รับแจ้งจากพนักงานคือ นายอัครพงษ์ ใบนา ตำแหน่ง พนักงานงานตลาดออนไลน์ได้ลาออกจากบริษัทฯ และทำงานครั้งสุดท้ายเมื่อวันที่ 27 กรกฎาคม 2566  แจ้งเรื่องการไม่ได้รับเงินประกันการทำงานคืนและเนื่องจากมีข้อผิดพลาดจากการทำงานคือการออกบิลซ้ำและมีค่าเสียหายอยู่ที่จำนวน 3,033 บาท  แต่ทางพนักงานสินเชื่อได้เก็บเอกสารใบลาออกไว้ไม่ได้ติดตามและดำเนินเรื่องเพื่อคืนเงินประกันให้กับพนักงาน

สาเหตุของปัญหา	มาตรการแก้ไขปัญหา
ไม่นำส่งใบลาออกให้แผนกบัญชีภายในวันที่ได้รับเอกสาร	1.เมื่อได้รับใบลาออกจากฝ่ายบุคคล ให้ตรวจสอบความเสียหายทันที 2.นำส่งใบลาออกให้ฝ่ายบัญชี ภายในวันที่ได้รับเอกสาร 3.เพิ่ม Checklist การตรวจเอกสารประจำวัน 4.คู่มือปฏิบัติงาน WI-CD-018 การตรวจสอบหนี้ค้างชำระกรณีพนักงานลาออก

CAR68-CD-001 ไม่ได้ให้พนักงานลงชื่อรับทราบในเอกสารแจ้งหนี้

ผู้แก้ไขปัญหา 
ชื่อ/สกุล/แผนก นางสาวเบญจวรรณ เหลี่ยมแสง  ตำแหน่ง พนักงานสินเชื่อ

เกิดเหตุการณ์อะไร (อธิบาย)
เนื่องจากเมื่อวันที่ 14 กันยายน 2566 เวลา 15.00 น. พนักงานคือ นายรุ่งโรจน์ ยาอุด ได้ขับรถเฮี๊ยบ ทะเบียน 83-2504 เชียงใหม่ เพื่อนำไปใส่สินค้าซีเมนต์บอร์ดให้กับสำนักงานใหญ่ระหว่างถอยนั้นได้มีรถเทลเลอร์และรถเฮี๊ยบสองคันจอดขวางอยู่ จึงทำให้ท้ายรถไปเกี่ยวกับ สินค้ารหัส 8852439010370 กระเบื้องหลังคาเซรามิค Flato โคโค่บราวน์ แตกหักเสียหายจำนวน 120 แผ่น ราคาแผ่นละ 89 บาท เป็นเงินจำนวน 10,680 บาท ผู้บริหารลงความเห็นให้พนักงานจ่าย 1 ใน 4 และพนักงานต้องชำระความเสียหาย 2,670 บาท และ ทางบุคคลได้ทำเอกสารยินยอมหักเงินให้กับพนักงานเซ็นต์รับทราบและได้มีการหักเงินพนักงานครบแล้ว แต่ทางแผนกบัญชีได้มีการตั้งหนี้พนักงานเต็มจำนวนคือ 10,680 บาท  ทางสินเชื่อไม่ได้ให้พนักงานเซ็นต์รับทราบในเอกสารใบแจ้งหนี้ ตามกระบวนการ

สาเหตุของปัญหา

มาตรการแก้ไขปัญหา

ไม่ได้ให้พนักงานเซ็นต์รับใบแจ้งหนี้

1.เมื่อมีการออกใบแจ้งหนี้ ต้องให้พนักงานเซ็นรับใบแจ้งหนี้ทุกกรณี    2.ใบแจ้งหนี้ให้พนักงาน 1 ชุด สำเนาให้สินเชื่อไว้เป็นหลักฐาน 1 ชุด เพื่อรับรองว่ามีการวางบิล และพนักงานได้รับทราบยอดที่เป็นหนี้แล้ว คู่มือปฏิบัติงาน WI-CD-009 การตรวจสอบใบแจ้งหนี้/การวางบิล 3.ตรวจสอบการบันทึกใบแจ้งหนี้ที่วางบิลประจำวัน คู่มือปฏิบัติงาน WI-CD-010 ขั้นตอนการบันทึกใบแจ้งหนี้ที่วางบิลลูกค้าเรียบร้อยแล้ว 4.เพิ่ม Checklist การตรวจเอกสารประจำวัน