# แผนกสินเชื่อ CD

# PAR

# PAR66-CD-001 ส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ

**ผู้แก้ไขปัญหา   
  
ชื่อ/สกุล/แผนก**<span style="text-decoration: underline;"> สินเชื่อ</span>

**ระบุปัญหา** <span style="text-decoration: underline;"> ได้รับแจ้งจากแผนกขายโครงการเรื่องแผนกสินเชื่อมีการส่งเอกสารใบวางบิลผิดบริษัทฯ </span>

<table border="1" id="bkmrk-%E0%B8%AA%E0%B8%B2%E0%B9%80%E0%B8%AB%E0%B8%95%E0%B8%B8%E0%B8%82%E0%B8%AD%E0%B8%87%E0%B8%9B%E0%B8%B1%E0%B8%8D%E0%B8%AB%E0%B8%B2-%E0%B8%A1%E0%B8%B2%E0%B8%95%E0%B8%A3%E0%B8%81" style="width: 108.148%; height: 355px;"><colgroup><col style="width: 48.0907%;"></col><col style="width: 51.9231%;"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 29.7869px;"><td class="align-center" style="height: 29.7869px;">สาเหตุของปัญหา</td><td class="align-center" style="height: 29.7869px;">มาตรการแก้ไขปัญหา</td></tr><tr style="height: 266.705px;"><td style="height: 266.705px;">ไม่ได้ตรวจสอบเอกสารใบส่งของก่อนนำส่งลูกค้า

</td><td style="height: 266.705px;">1.พนักงานสินเชื่อตรวจสอบข้อมูลลูกค้าในใบแจ้งหนี้ให้ถูกต้องตรงกับใบกำกับภาษีหรือใบส่งสินค้าที่แนบกับชุดใบแจ้งหนี้ ให้ครบถ้วนก่อนนำส่งลูกค้าทุกราย

2.พนักงานสินเชื่อตรวจสอบเอกสารอื่นๆ ทุกรายการ ที่นำไปส่งมอบให้ลูกค้า

[ขั้นตอนการวางบิล/ใบแจ้งหนี้](https://book.nopadol.com/books/credit-fQb/page/wi-cd-009)

</td></tr></tbody></table>

แนบคลิปวีดีโอหรือคู่มือปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้อง

# PAR66-CD-002 รับเงินมัดจำซ้ำ

**ผู้แก้ไขปัญหา  ชื่อ/สกุล/แผนก** นางสาวสุพรรณี ใจวงทา ตำแหน่ง หัวหน้าแผนกสินเชื่อ  
**เกิดเหตุการณ์อะไร (อธิบาย)** ได้รับแจ้งจากแผนกบัญชีแผนกสินเชื่อขอยกเลิกเอกสาร พบปัญหาการรับเงินมัดจำซ้ำเนื่องจากสาขาสันกำแพงได้รับเงินมัดจำ IDM บจก.เชียงใหม่เส้นขอบฟ้าจำนวน 95,632.32 บาทไว้แล้วเมื่อวันที่ 11/08/66 ทางสินเชื่อไม่ได้สอบถามทางสาขาก่อนเลยนำมาเข้ารับมัดจำอีกครั้ง

[![image.png](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-08/scaled-1680-/2OgpKUQ924K0gqyO-image.png)](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-08/2OgpKUQ924K0gqyO-image.png)

#### [WI-CD-011 การเซ็นอนุมัติสินค้าสั่งพิเศษ(Back Order)](https://book.nopadol.com/books/credit-fQb/page/wi-cd-011-back-order)

[![image.png](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-08/scaled-1680-/1xsoPovHcK8khGxu-image.png)](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-08/1xsoPovHcK8khGxu-image.png)

[![image.png](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-08/scaled-1680-/FqFYes69YXTFLb0J-image.png)](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-08/FqFYes69YXTFLb0J-image.png)

[![image.png](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-08/scaled-1680-/6XQp6UFayIWmaq4E-image.png)](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-08/6XQp6UFayIWmaq4E-image.png)

[![image.png](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-08/scaled-1680-/NqHo86b86YDQ7PDw-image.png)](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-08/NqHo86b86YDQ7PDw-image.png)

# PAR67-CD-001 ลูกค้านำโฉนดที่ดินมาค้ำประกันสินเชื่อแต่ฉโนดมีติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี

**09/04/67**

**ผู้แก้ไขปัญหา   
  
ชื่อ/สกุล/แผนก**<span style="text-decoration: underline;"> สินเชื่อ</span>

**ระบุปัญหา** <span style="text-decoration: underline;">พบปัญหาลูกค้านำฉโนดที่ดินมาค้ำประกันแต่การตรวจสอบยังไม่รัดกุมเพราะฉโนดที่ลูกค้านำมาค้ำประกันเป็นฉโนดที่ติดภาระผูกพันกับกรมบังคับคดี จึงไม่สามารถดำเนินการใดๆ กับทางลูกค้าได้ เพื่อไม่ให้เกิดปัญหาดังกล่าวซ้ำ จึงขอให้ทางแผนกสินเชื่อจัดทำกระบวนการ ตรวจสอบ ที่ดิน/ทรัพย์สิน ก่อนจะนำมาเป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันกับทางบริษัทฯ </span>

<table border="1" id="bkmrk-%E0%B8%AA%E0%B8%B2%E0%B9%80%E0%B8%AB%E0%B8%95%E0%B8%B8%E0%B8%82%E0%B8%AD%E0%B8%87%E0%B8%9B%E0%B8%B1%E0%B8%8D%E0%B8%AB%E0%B8%B2-%E0%B8%A1%E0%B8%B2%E0%B8%95%E0%B8%A3%E0%B8%81" style="width: 108.148%; height: 193.475px;"><colgroup><col style="width: 48.0907%;"></col><col style="width: 51.9231%;"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 29.775px;"><td class="align-center" style="height: 29.775px;">วินิจฉัยสาเหตุของปัญหา</td><td class="align-center" style="height: 29.775px;">มาตรการแก้ไขปัญหา/ป้องกัน</td></tr><tr style="height: 163.7px;"><td style="height: 163.7px;">การรับโฉนดแบบให้ลูกค้าโอนลอย

ไม่ได้ทำสัญญาจดจำนอง ณ สำนักงานที่ดินที่ดิน

ราคาที่ดิน : 352,000 บาท

บจก.กาญจน์สิริ ควอลิตี้

มูลค่าหนี้ : 1,532,765.65 บาท

</td><td style="height: 163.7px;">[จัดทำขั้นตอนการรับหลักทรัพย์ค้ำประกัน](https://book.nopadol.com/books/credit-fQb/page/wi-cd-0012)

</td></tr></tbody></table>

# PAR68-CD-001 การติดตามหนี้พนักงานและการส่งหักเงินพนักงานล่าช้า

**4/7/68**

**ผู้แก้ไขปัญหา   
  
ชื่อ/สกุล/แผนก**<span style="text-decoration: underline;"> แผนกสินเชื่อ</span>

**ระบุปัญหา** <span style="text-decoration: underline;">ได้รับแจ้งปัญหาเรื่องการนำส่งหักเงินเดือนพนักงานกรณีทำสินค้าแตกหักเสียหายล่าช้าคือ นายภาคภูมิ ทับเทศ ซึ่งทางบัญชีได้มีการตั้งหนี้พนักงานแล้วยอดเงินทั้งหมด 4,317 บาท ตั้งแต่วันที่ 12 เมษายน 2568 และทำสินค้าฝากขาย และปล่อยระยะเวลาล่วงเลยมาถึงวันที่ 3 กรกฎาคม 2568 ยังไม่มีการส่งยอดมาหักเงินเดือนพนักงาน กระบวนการทำงานยังขาดการติดตามผลจึงขอให้ทางสินเชื่อปรับปรุงกระบวนการทำงานเพื่อไม่ให้ปัญหาซ้ำ </span>

<table border="1" id="bkmrk-%E0%B8%AA%E0%B8%B2%E0%B9%80%E0%B8%AB%E0%B8%95%E0%B8%B8%E0%B8%82%E0%B8%AD%E0%B8%87%E0%B8%9B%E0%B8%B1%E0%B8%8D%E0%B8%AB%E0%B8%B2-%E0%B8%A1%E0%B8%B2%E0%B8%95%E0%B8%A3%E0%B8%81" style="width: 108.148%; height: 193.475px;"><colgroup><col style="width: 48.0907%;"></col><col style="width: 51.9231%;"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 29.775px;"><td class="align-center" style="height: 29.775px;">วินิจฉัยสาเหตุของปัญหา</td><td class="align-center" style="height: 29.775px;">มาตรการแก้ไขปัญหา/ป้องกัน</td></tr><tr style="height: 163.7px;"><td style="height: 163.7px;">นำส่งหักเงินเดือนพนักงานล่าช้า เนื่องจากไม่มีการแจ้งและบันทึกข้อตกลงการชำระค่าเสียหายที่ชัดเจนกับพนักงาน

</td><td style="height: 163.7px;">จัดทำ [กระบวนการติดตามหนี้ของพนักงานและPCกรณีเกิดความเสียหายต่อทรัพย์สินของบริษัท](https://book.nopadol.com/books/credit-fQb/page/w01-cd-020-pc)

</td></tr></tbody></table>

[![image.png](https://km.nopadol.com/uploads/images/gallery/2025-07/scaled-1680-/XImiCeYF8UApM3OK-image.png)](https://km.nopadol.com/uploads/images/gallery/2025-07/XImiCeYF8UApM3OK-image.png)

[![image.png](https://km.nopadol.com/uploads/images/gallery/2025-07/scaled-1680-/9E3kw8eO4h30EcEe-image.png)](https://km.nopadol.com/uploads/images/gallery/2025-07/9E3kw8eO4h30EcEe-image.png)

[![image.png](https://km.nopadol.com/uploads/images/gallery/2025-07/scaled-1680-/3DGAjTMgRM8opdxO-image.png)](https://km.nopadol.com/uploads/images/gallery/2025-07/3DGAjTMgRM8opdxO-image.png)

[![image.png](https://km.nopadol.com/uploads/images/gallery/2025-07/scaled-1680-/kHkcxzOJDeOubBzL-image.png)](https://km.nopadol.com/uploads/images/gallery/2025-07/kHkcxzOJDeOubBzL-image.png)

# CAR

# New Page



# New Page



# CAR66-CD-001 สินเชื่อติดตามความเสียหายพนักงานลาออกล่าช้า

**ผู้แก้ไขปัญหา ชื่อ/สกุล/แผนก** นางสาวเบญจวรรณ เหลี่ยมแสง **ตำแหน่ง** พนักงานสินเชื่อ

**เกิดเหตุการณ์อะไร (อธิบาย)** เนื่องจากได้รับแจ้งจากพนักงานคือ นายอัครพงษ์ ใบนา ตำแหน่ง พนักงานงานตลาดออนไลน์ได้ลาออกจากบริษัทฯ และทำงานครั้งสุดท้ายเมื่อวันที่ 27 กรกฎาคม 2566 แจ้งเรื่องการไม่ได้รับเงินประกันการทำงานคืนและเนื่องจากมีข้อผิดพลาดจากการทำงานคือการออกบิลซ้ำและมีค่าเสียหายอยู่ที่จำนวน 3,033 บาท แต่ทางพนักงานสินเชื่อได้เก็บเอกสารใบลาออกไว้ไม่ได้ติดตามและดำเนินเรื่องเพื่อคืนเงินประกันให้กับพนักงาน

<table border="1" id="bkmrk-%E0%B8%AA%E0%B8%B2%E0%B9%80%E0%B8%AB%E0%B8%95%E0%B8%B8%E0%B8%82%E0%B8%AD%E0%B8%87%E0%B8%9B%E0%B8%B1%E0%B8%8D%E0%B8%AB%E0%B8%B2-%E0%B8%A1%E0%B8%B2%E0%B8%95%E0%B8%A3%E0%B8%81" style="width: 108.148%; height: 151.478px;"><colgroup><col style="width: 48.0907%;"></col><col style="width: 51.9231%;"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 29.7727px;"><td class="align-center" style="height: 29.7727px;">**สาเหตุของปัญหา**</td><td class="align-center" style="height: 29.7727px;">**มาตรการแก้ไขปัญหา**</td></tr><tr style="height: 121.705px;"><td style="height: 121.705px;">ไม่นำส่งใบลาออกให้แผนกบัญชีภายในวันที่ได้รับเอกสาร</td><td style="height: 121.705px;">1.เมื่อได้รับใบลาออกจากฝ่ายบุคคล ให้ตรวจสอบความเสียหายทันที

2.นำส่งใบลาออกให้ฝ่ายบัญชี ภายในวันที่ได้รับเอกสาร

3.[เพิ่ม Checklist การตรวจเอกสารประจำวัน](https://docs.google.com/spreadsheets/d/11vDOtdOvd-bQolzFK60TbQheCMQ6cvxlNelvxd5rdDA/edit#gid=2049097537)

4.คู่มือปฏิบัติงาน [WI-CD-018 การตรวจสอบหนี้ค้างชำระกรณีพนักงานลาออก](https://book.nopadol.com/books/credit-fQb/page/wi-cd-018-J9O)

</td></tr></tbody></table>

[![image.png](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-09/scaled-1680-/tOOTDNBWxAhB8RF4-image.png)](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-09/tOOTDNBWxAhB8RF4-image.png)

[![image.png](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-09/scaled-1680-/b4rAIb9DFtqIjLyq-image.png)](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-09/b4rAIb9DFtqIjLyq-image.png)

[![image.png](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-09/scaled-1680-/U9hS0PCNfRYZHBA8-image.png)](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-09/U9hS0PCNfRYZHBA8-image.png)

[![image.png](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-09/scaled-1680-/zIrPybcaLYdjHhyF-image.png)](https://book.nopadol.com/uploads/images/gallery/2023-09/zIrPybcaLYdjHhyF-image.png)

# CAR68-CD-001 ไม่ได้ให้พนักงานลงชื่อรับทราบในเอกสารแจ้งหนี้

**ผู้แก้ไขปัญหา ชื่อ/สกุล/แผนก** นางสาวเบญจวรรณ เหลี่ยมแสง **ตำแหน่ง** พนักงานสินเชื่อ

**เกิดเหตุการณ์อะไร (อธิบาย)** เนื่องจากเมื่อวันที่ 14 กันยายน 2566 เวลา 15.00 น. พนักงานคือ นายรุ่งโรจน์ ยาอุด ได้ขับรถเฮี๊ยบ ทะเบียน 83-2504 เชียงใหม่ เพื่อนำไปใส่สินค้าซีเมนต์บอร์ดให้กับสำนักงานใหญ่ระหว่างถอยนั้นได้มีรถเทลเลอร์และรถเฮี๊ยบสองคันจอดขวางอยู่ จึงทำให้ท้ายรถไปเกี่ยวกับ สินค้ารหัส 8852439010370 กระเบื้องหลังคาเซรามิค Flato โคโค่บราวน์ แตกหักเสียหายจำนวน 120 แผ่น ราคาแผ่นละ 89 บาท เป็นเงินจำนวน 10,680 บาท ผู้บริหารลงความเห็นให้พนักงานจ่าย 1 ใน 4 และพนักงานต้องชำระความเสียหาย 2,670 บาท และ ทางบุคคลได้ทำเอกสารยินยอมหักเงินให้กับพนักงานเซ็นต์รับทราบและได้มีการหักเงินพนักงานครบแล้ว แต่ทางแผนกบัญชีได้มีการตั้งหนี้พนักงานเต็มจำนวนคือ 10,680 บาท ทางสินเชื่อไม่ได้ให้พนักงานเซ็นต์รับทราบในเอกสารใบแจ้งหนี้ ตามกระบวนการ

<table border="1" id="bkmrk-%E0%B8%AA%E0%B8%B2%E0%B9%80%E0%B8%AB%E0%B8%95%E0%B8%B8%E0%B8%82%E0%B8%AD%E0%B8%87%E0%B8%9B%E0%B8%B1%E0%B8%8D%E0%B8%AB%E0%B8%B2-%E0%B8%A1%E0%B8%B2%E0%B8%95%E0%B8%A3%E0%B8%81" style="width: 108.148%; height: 151.478px;"><colgroup><col style="width: 48.0907%;"></col><col style="width: 51.9231%;"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 29.7727px;"><td class="align-center" style="height: 29.7727px;">**สาเหตุของปัญหา**</td><td class="align-center" style="height: 29.7727px;">**มาตรการแก้ไขปัญหา**</td></tr><tr style="height: 121.705px;"><td style="height: 121.705px;">ไม่ได้ให้พนักงานเซ็นต์รับใบแจ้งหนี้</td><td style="height: 121.705px;">1.เมื่อมีการออกใบแจ้งหนี้ ต้องให้พนักงานเซ็นรับใบแจ้งหนี้ทุกกรณี

2.ใบแจ้งหนี้ให้พนักงาน 1 ชุด สำเนาให้สินเชื่อไว้เป็นหลักฐาน 1 ชุด

เพื่อรับรองว่ามีการวางบิล และพนักงานได้รับทราบยอดที่เป็นหนี้แล้ว

คู่มือปฏิบัติงาน [WI-CD-009 การตรวจสอบใบแจ้งหนี้/การวางบิล](https://book.nopadol.com/books/credit-fQb/page/wi-cd-009)

3.ตรวจสอบการบันทึกใบแจ้งหนี้ที่วางบิลประจำวัน คู่มือปฏิบัติงาน [WI-CD-010 ขั้นตอนการบันทึกใบแจ้งหนี้ที่วางบิลลูกค้าเรียบร้อยแล้ว](https://book.nopadol.com/books/credit-fQb/page/wi-cd-010-pqv)

4.[เพิ่ม Checklist การตรวจเอกสารประจำวัน](https://docs.google.com/spreadsheets/d/11vDOtdOvd-bQolzFK60TbQheCMQ6cvxlNelvxd5rdDA/edit#gid=2049097537)

</td></tr></tbody></table>

[![image.png](https://km.nopadol.com/uploads/images/gallery/2025-02/scaled-1680-/wWurxbpdZWHrV6Ht-image.png)](https://km.nopadol.com/uploads/images/gallery/2025-02/wWurxbpdZWHrV6Ht-image.png)