WI-CA-013 หลอกลูกค้าโอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัวพนักงาน

เป็นกรณีศึกษาที่ถูกตรวจพบ เมื่อลูกค้าแจ้งร้องเรียนว่าไม่ได้รับสินค้าหลังคาที่ "สั่งพิเศษ" ไปโดยได้โอนเงินมัดจำไปแล้ว 50% และพนักงานขายแจ้งให้โอนยอดที่เหลือ แต่ไม่ส่งสินค้าให้เขา ซึ่งได้แคปหน้าจอไลน์ หลักฐานสลิปโอนเงินดังกล่าวมาให้ฝ่ายพัฒนาระบบ ปรากฏว่าเป็นการโอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัวพนักงาน ซึ่งขัดกับกฏบริษัทที่ห้ามแจ้งลูกค้าโอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว ต้องโอนเข้าบัญชีบริษัทเท่านั้น

เมื่อขยายผลเพิ่มเติม พบว่ามีการรับเอาเงินมัดจำลูกค้าอีกรายมาตัดจ่ายสินค้าให้กับลูกค้าอีกคน ซึ่งเป็นลักษณะ หมุนเงินจากลูกค้า A ไปจ่ายสินค้าให้ลูกค้า B โดยอาศัยว่าสินค้าสั่งพิเศษดังกล่าวต้องใช้เวลารอนาน เมื่อต้องส่งของก็จะหลอกลูกค้ารายใหม่ให้ โอนเงินมาเข้าบัญชีส่วนตัว เพื่อเอาเงินก้อนใหม่ไปชำระเพื่อออกบิลจ่ายสินค้าให้ลูกค้าเก่าเป็นทอดๆ ไป

ทั้งนี้เราสามารถตรวจสอบได้จากไลน์ที่ลูกค้าส่งให้ หรือตรวจจากไลน์ของตัวพนักงานเอง ซึ่งมักใช้ไลน์สื่อสาร และลูกค้าจะส่งหลักฐานการโอนเงินให้ (จึงเป็นจุดที่ควรห้ามให้พนักงานใช้ไลน์ส่วนตัวรับคำสั่งซื้อจากลูกค้าด้วย)

กรณีนี้ได้ข้อสรุปจากการสอบสวน การทุจริตมีกระบวนการในรูปแบบตัวอย่างดังนี้

ขั้นตอนที่ 1 พนักงานขาย X รับเงินมัดจำจากลูกค้า A อย่างถูกต้องในส่วนแรก แต่ลูกค้าต้องรอสินค้าจึงจะจ่ายส่วนที่เหลือ

ขั้นตอนที่ 2 วันหนึ่งพนักงานขาย X หลอกให้ลูกค้า B โอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว​ และเอาเงินมัดจำของ A ไปจ่ายสินค้าให้ B

2. พนักงานขาย X หลอกลูกค้า B โอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว และ